مشاور مالی در حقیقت، شریک برنامه‌ریزی شما است. برای دستیابی به اهداف شرکت ، به کسی نیاز دارید که در برنامه‌ریزی کمک کند. اینجا درست همان‌جایی است که نیاز به مشاور مالی را احساس خواهید کرد. انتخاب صحیح یک مشاور مالی، بسیار حیاتی است.
پرسشنامه اولیه
قدم اول در مشاوره مالی، اطلاع از وضعیت مالی شرکت است. اگر به‌درستی ندانید که درحال‌حاضر چه شرایطی دارید، نمی‌توانید برای آینده برنامه‌ریزی کنید. مشاور مالی در مصاحبه حضوری پرسشنامه ای حاوی ترسیم وضع موجود را تکمیل میکند. به‌این‌ترتیب، مشاور مالی اطمینان پیدا میکند که به همه اطلاعات لازم دست پیدا کرده و چیزی فراموش نشده است.
مشاور مالی با شما صحبت میکند تا درمورد دارایی‌ها، بدهی‌ها، درآمد و هزینه‌هایتان به نتایج روشنی برسد.
طرح مالی (financial plan)
طرح مالی را باید به‌عنوان نقشه‌ی راه برای آینده شرکت خود درنظر بگیرید. این طرح با نکات کلیدی به‌دست‌آمده از پرسش‌نامه‌ی اولیه شروع می‌شود و وضعیت مالی فعلی‌تان را خلاصه میکند. این نکات شامل مواردی ازجمله ارزش خالص، دارایی‌ها، بدهی‌ها، سرمایه‌ی در گردش و سرمایه‌ی نقد است. علاوه‌براین، طرح مالی شامل خلاصه‌ای از اهدافی است که شما و مشاور مالی درمورد آنها بحث و تبادل‌نظر کرده‌اید و برای ادامه‌ی مسیرتان درنظر گرفته‌اید.
اجرای طرح مالی
مشاور مالی با توجه به برنامه ریزی انجام شده در طرح مالی مورد توافق، در ابتدا اقدام به تهیه بودجه و پیش بینی مالی نموده و سپس سازماندهی ، بکارگیری نیروی انسانی، و هماهنگی منابع سازمان را انجام میدهد.
نظارت بر طرح مالی
یکی از وظایف مشاوران مالی، نظارت مداوم بر شرایط مالی شرکت شما و ارائه گزارشات مورد نیاز است. به‌طور مرتب، توضیحات و اطلاعاتی درمورد شرایط فعلی‌تان از طرف مشاور مالی دریافت خواهید کرد. برای اینکه میزان پیشرفت و اهداف‌تان را بازبینی کنید.